Çek Dolandırıcılarının Tuzağına Düşmeyin

Son aylarda piyasalarda yaşanan olumsuzluklar nedeniyle ödenmeyen (karşılıksız) çeklerde artış gözlenmektedir. Bu çeklerin bir bölümü çeşitli şekillerde dolandırıcılar tarafından piyasaya sürülen çeklerden oluşmaktadır. Bu çeklerin, İşletmeler tarafından gerekli istihbarat yapılmadan, bilinçsizce kabul edilmesi dolandırılmayla sonuçlanmaktadır.

İkiz çeklere dikkat

Dolandırıcılar tarafından orijinal çekler (karekodlular dahil) birebir kopyalanabilmekte, bankacılık tabiri ile ikiz çek üretilebilmektedir. Üretilen ikiz çekler, piyasaya sürülmekte ve bu çekler yüklü miktarda mal alımında kullanılarak işletmeler dolandırılmaktadır.

Çalıntı çeklere dikkat

İşletmelerden çalınan henüz keşide edilmemiş boş çek koçanları hırsızlar tarafından, çek organizasyonu yapan kişilere, çek yaprağı başına 8-10 bin lira alınmak suretiyle satılmaktadır. Bu kişiler hırsızlardan aldıkları çeklerle piyasadan yüklü miktarda mal alımı yaparak işletmeleri dolandırmaktadırlar. Bu çekler, genellikle telefonla yapılan yüklü mal alımlarında kullanılmaktadır.

Çift imza şartlı çeklere dikkat

Çeki düzenleyen firmanın, çift imzası gerektiği halde çekte tek imza bulunması durumunda söz konusu çek tahsil edilememektedir. Dolandırıcılar, vatandaşları ve işletmeleri dolandırmak için özellikle lüks araç alımında bu yola başvurmaktadırlar.

Dolandırıcılık amaçlı kurulan firmaların çeklerine dikkat

Dolandırıcılar tarafından, bankalardan çek alabilen zora girmiş firmalar araştırılmakta bu firmaların ellerindeki çek koçanları ile birlikte ilgili firma devir alınmaktadır. Dolandırıcılar tarafından üçüncü kişiler adına devir alınan firmaya ait çekler, piyasadan yüklü miktarda mal alımında kullanılmakta ve işletmeler dolandırılmaktadır.

Firma devir alma yolunu tercih etmeyip, yine mal varlığı olmayan kişiler adına şirketler kurulmaktadır. Bu firma adına çek koçanları alınarak işletmeler dolandırılmaktadır.

Dolandırıcıların tuzağına düşmemek için

1-Yeni çalışılmaya başlanılan firmalara çek karşılığı yüklü miktar mal verilmemeli,

2-Telefonla gelen yüklü mal siparişlerinde dikkatli davranılmalı, örneğin siz malı hazırlayın, malı almaya gelen şoförle çekinizi gönderiyorum diyen kişilere itibar edilmemeli,

3-Özellikle gayrimenkul ve araç satışlarında mümkünse çekle tahsilat yolu tercih edilmemeli, satış, zorunlu olarak çek karşılığı yapılıyorsa, çekle ilgili istihbarat yapılmadan devir işlemi yapılmamalı,    

4-Çeki düzenleyen firmanın ticaret sicil gazeteleri mutlaka incelenmeli, son dönemde hisse devri veya yetki devri yapılmış mı kontrol edilmeli, çekte çift imza şartının olup olmadığına bakılmalı,

5-Öteden beri çalışılan firmaların, kapasitesinin çok üzerinde mal istemesi durumunda dikkatli davranılmalı, firmanın yüklü sipariş gerekçesi sorgulanmalı, (Öteden beri çalıştığınız firma güvenilir olabilir ancak o firma söz konusu dolandırıcılar tarafından dolandırılıyor da olabilir.)

6-Müşteriden alınan çekler, firmanın kendi çeki veya müşteri çeki olup olmadığına, karekodlu olup olmadığına bakılmaksızın titizlikle incelenmeli,

7-Çalışılan bankalardan ve çekin ait olduğu banka şubesinden çekle ilgili detaylı istihbarat yapılmalı,

8-Çek sahibi firmayla ilgili bankadan olumlu cevap alınsa bile istihbaratı yapılan firmanın, gelecek 1, 3, 6 ve 12 aylık dönemde ödemesi gereken çek riski iyi analiz edilmeli,

9-Banka teyitleri olumlu olsa bile çalışılıyorsa, faktoring firmasından da mutlaka istihbarat yapılmalı,

10-Yapılabiliyorsa çeki keşide eden(düzenleyen) firmaya ulaşılarak(internet) bu tutarda bu numaralı çekin kendilerine ait olup olmadığı sorulmalı,

11-Findeks’e üye olunarak findeks mobil uygulamasından yararlanılmalı, çek üzerindeki karekodun, Findeks Mobil Uygulaması’na okutulması ile;

Çekin dolaşımda olup olmadığına,

Çek yaprağı üzerindeki bilgilerin doğruluğuna,

Keşidecinin(çeki düzenleyenin) çek ödeme geçmişine,

mutlaka bakılmalı.

Gerze Gündem Haber